IOTA Tokenized Assets - Tokenisierung von Vermögenswerten

Wichtig: Alle hier aufgeführten Infos wurden noch nicht offiziell bestätigt, alles stützt sich auf Discord Aussagen von verschiedenen IF Mitarbeiter, das gesamte Bild konnte ich noch nicht zusammen setzten.

 

Was sind Tokenized Assets?

IOTA Tokenized Assets (ITA) sind zweckgebundene Token, die Vermögenswerte aus der realen Welt, auf Basis von IOTA (on Top), auf dem Tangle manipulationssicher darstellen können, mit ihnen könnte man beispielsweise etwas einlösen oder Eigentumsverhältnisse regeln. Im Grunde bleiben es "normale" Iota-Token, aber in einem bestimmten Kontext bzw. in einer speziell erstellten App können sie verschiedene Dinge bedeuten und haben ggf. auch einen höheren Wert als der IOTA-Token. Für ein besseres Verständnis kann man sich dies auch, wie eine Art Label vorstellen, der dem Token beim Versenden aufgeklebt wird und diesen als speziellen Token ausweist, der reguläre IOTA-Token wird nur als Träger verwendet. Umgangssprachlich hat sich in der Kryptoszene auch der Begriff Colored Coin (dt. eingefärbter Coin) als Bezeichnung etabliert.

IOTA Tokenized Assets können nur auf Werte-Objekte aufsetzen (kleinste Einheit = 1i), da man Message-Objekte (0-Wert) nicht besitzen kann. Bei einer Ausgabe-Transaktion von TAs (Genesis-Transaktion) bekommt ein bestehender regulärer IOTA-Token (1i)  durch den Ersteller eine zusätzliche Kennzeichnung (Transaktions-Hash), die all den Token in dieser Transaktion  eine besondere Bedeutung zuschreibt. 

Tokenized Assets erhöhen oder verringern niemals den festgelegten max. IOTA-Token-Supply, es obliegt den Händlern und anderen Systemen, den TAs eine Bedeutung zu geben. Aufgrund der Art und Weise, wie die zusätzliche Kennzeichnung (Transaktions-Hash) funktioniert, kann jeder Inhaber von TAs die umlaufende Menge des Assets wieder "schrumpfen", indem er einfach eine neue Ausgaben mit der originalen IOTA-Kennzeichnung erzeugt, dass ist etwas, was man bei der Entwicklung einer App mit TAs beachten sollte.

 


 

Eigenschaften

  • Die Erschaffung der TAs wird mit einer "einmaligen" Ausgabe (Genesis) über die Wertetransfer-Anwendung  vollzogen, dabei bekommen alle Token dieser Transaktion den neuen spezifizierten Transaktions-Hash zugewiesen.  
  • Die Menge der erstellten TAs kann im Nachhinein nicht durch weiteren Ausgaben erhöht werden, dies wäre nur über einen Smart-Contract  möglich, welcher neue Tokenized Assets erstellt, die neue Anzahl auf den Adressen  kalkuliert und die alten gegen die neuen TAs austauscht.  
  • Mit einer erneuten spezifizierten Ausgabe-Transaktion kann das ursprünglich  erstellten TAs überschrieben oder gelöscht (original IOTA) werden.    
  • Derjenige der Zugriff (Seed) auf die Adresse mit den TAs hat, kann diese  TAs überschreiben oder sie in den ursprünglichen Zustand  zurückversetzen.    
  • TAs sind Anwendungsspezifisch, dies bedeutet, um TAs als solche zu  erkennen, muss der Anwendung das verwendete TA Wert-Objekt mit der  zusätzlichen Kennzeichnung (ID) bekannt sein, ansonsten wird ein normaler IOTA-Token aka  1i erkannt. Bsp.: Nehmen wir mal an, in dem Computerspiel XY  wird ein TA basierender "Gold-Token" für das Kaufen von Items verwendet,  dieser verwendete "Gold-Token" wird nur von diesem Spiel als solcher erkannt,  für alle anderen Anwendungen/Wallets würde es ein normaler Iota-Token aka  1i bleiben. (siehe auch hier,  Stichwort: Objekte, Payload, Werteanwendung etc.)  
  • Aufgrund der Spieltheorie rund um Mana, wird ein TAs nicht mit dem  regulären IOTA-Token für einen Werte-Transfer konkurrieren  können. Ein TA wird im Netzwerk (mit 1i Wert) zu wenig Mana erzeugen, egal welches Asset mit ihm abgebildet wird, durch die Mana regulierte Transaktionsrate  und der Mindest-Mana-Anforderung der Nodes für Transaktionen wird ein reger Handel mit TAs verhindert, ein TA eignet  sich daher nicht für einen Ersatz des regulären IOTA-Token für den Wert-Transfer.

 


 

Anwendungsbeispiele und Möglichkeiten

  • Der größte Teil aller heutigen Smart-Contract Lösungen könnten damit  abgedeckt werden, da diese eigentlich nur versuchen "Token" zu  erstellen, die sich auf einen bestimmten Anwendungsfall beziehen.
  • Gebühren für IOTA-Smart-Contracts
  • TAs können den Besitz eines Vermögenswertes nachweisen, denkt nur mal an   diverse Finanzinstrumente, sein es Aktien, Unternehmensanleihen oder   Finanzprodukte wie Futures oder Derivate. Derzeit müssen diese   Finanzinstrumente von Banken oder Unternehmen ausgegeben und an  zentralen  Börsen (Bsp. NYSE) gehandelt werden. Mit TAs können alle  Mittelsmänner  entfernt werden, jeder könnte sein Finanzprodukt auf    weltweit handeln. Gebühren sowie Provisionen gibt es nicht mehr und die  Überweisungen würden sofort erfolgen, TAs könnten somit viele teure und   zeitaufwändige Finanztransaktionen ersetzen.      
  • Durch TAs könnte jede Person, überall auf der Welt, Zugang zu  den  globalen Kapitalmärkten bekommen. Das bedeutet, dass ein kleiner  landwirtschaftlicher Betrieb in Indien ggf. Investoren in Frankreich  finden  könnte, die ihm bei der Expansion helfen und im Gegenzug per TAs Anteile am Betrieb erhalten. Ein neues Unternehmen, das in mittel  Amerika  gegründet wird, könnte so Investoren in Japan finden. Es ist  schon  fast Science-Fiction, sich die  Flutwelle von Innovation und  Wirtschaftswachstum vorzustellen, die ein  derart egalitäres  System  der Kapitalbildung auslösen könnte.    
  • Im Immobiliensektor kann ein TA verwendet werden, um die Besitzurkunde   für ein Haus, ein Gewerbeobjekt oder eines Grundstücksblocks  darzustellen. Immobilien könnten mit dieser Technologie ggf. sehr einfach  aufgeteilt werden,  beispielsweise könnte man dann ein Zehntel oder ein  Hundertstel von  einem Wohnblock besitzen. Der Besitzer eines TA wird zum  Eigentümer des  physischen Eigentums und die Übertragung ist so schnell  und einfach wie eine  Datentransaktion im Tangle.  
  • Access-Token: Verwalten von Zugangs- und Abonnementdiensten.  Beispielsweise kann ein Fitnessstudio, eine U-Bahn oder ein Onlinedienst wie Netflix Ausweise als TA ausgeben und die ausgestellte TA Signatur in  eine Smartphone-App freigeben, mit der Signatur wird den Besitz  eines Ausweises belegt, diese Ausweise wären sicher und nicht  kopierbar.
  • Papier-Eintrittskarten für Konzerte, Fußballspiele etc. könnten mit dem System abgelöst werden.
  • Coupons/Gutscheine, könnten ausgestellt werden, z. B. Air Miles-Prämienpunkte, Einkaufsgutschein etc.
  • Lizenzen könnten tokeniesiert werden.  
  • TAs können auch zum Einlösen von Gutscheinen oder  Tickets verwendet  werden, beispielsweise für den Kauf eines Konzert-Tickets, der Händler  verkauft ein TA mit der Zutrittsberechtigung und der Kunde muss mit  diesem TA bezahlen, um in die Konzerthalle zu gelangen. Der Entwertungsautomat der Tickets könnte ggf. die zusätzliche Kennzeichnung im Hash des TA (Label) entfernen, um direkt wieder normale IOTA-Token zu erhalten.    
  • Ein e-Voting wäre denkbar, jeder Bürger bekommt einen TA und kann diesen  an die Wahladresse des Kandidaten / Partei versenden, um seine Stimme abzugeben.  
  • Tokenized Assets könnten als Echtheitsnachweis für den Endkunden, als Etikett mit  QR-Code oder RFID Chips am Produkt angebracht werden. Der Käufer wird  nachvollziehen können, woher das Produkt stammt (ggf. sogar die einzelnen  Produktionsschritte) und somit auch, dass es sich nicht gefälschte Ware  handelt.  
  • Ein TA um die "Identität" zu repräsentieren (DID)  
  • Ein TA um  Zugriff auf bestimmte Ressourcen zu bekommen.  
  • Sharing von Autos, Fahrräder, E-Scooter usw. könnte schnell und  einfach umgesetzt werden. Ein Unternehmen könnte TAs erstellen, um jedes einzelne Fahrzeug der bestehenden Flotte darzustellen und  diese so konfigurieren, dass es nur freigegeben wird, wenn das zugewiesene TA per Smartphone-App an die bestehende  Handelsplattform des Unternehmens gesendet werden. Jeder kann diese TAs kaufen und die Fahrzeuge für einen beliebigen Zeitraum mit der  Smartphone-App als "Autoschlüssel" nutzen, oder die TAs weiter verkaufen.  
  • Items oder Bezahlungen in Spielen  
  • Digitale Sammlerstücke
  • Die Tokenisierung (Besitznachweis) von Edelmetallen, Autos, Kunstwerken usw. wäre denkbar.
  • Gemeinschaftsgeld, eine Gemeinschaft. zB ein Verein oder sogar eine  Stadt, kann ihre eigene Währung ausgeben.  
  • Rein theoretisch wäre auch die Ausgabe einer nationalen  elektronischen Währung (Euro, E-Krona,...) durch eine Zentralbank möglich. Praktisch umsetzen lässt sich das meiner Meinung nach nicht, siehe oben stehende Eigenschaften wie "Spieltheorie rund um Mana" und Überschreibung der Kennzeichnung.    
  • Es gibt noch viel mehr Möglichkeiten, beispielsweise 1 Kwh,  1 x  Ölwechsel, 1 x Saunabesuch, …

 


 

Mehr als nur Tokenisieren

IOTA Tokenized Assets sind mehr als nur eine Konkurrenz zu den ERC-20-Token und die Möglichkeit, Dinge im IOTA Protokoll zu tokenisieren, sie sind viel wichtiger, weil sie einen "Konsens über Daten" ermöglichen.

Durch die Schaffung eines einzigen, einzigartigen Tokenized Asset, welches Sie immer und immer wieder für sich selbst ausgeben können, können Sie eine Kette von Ausgaben schaffen, die durch Konsens abgesichert ist. Wenn Sie Daten mit diesen Ausgaben einreichen, wird jeder im Netzwerk nicht nur der Reihenfolge der veröffentlichten Daten zustimmen, sondern sich sogar darauf einigen, welche Daten verwendet werden sollen, wenn widersprüchliche Informationen veröffentlicht werden. Dies ist für verschiedene Anwendungsfälle jenseits der Tokenisierung unglaublich wichtig.

 IOTA Smart Contracts werden diese Fähigkeit stark nutzen, um "private, nicht fälschbare Blockchains" zu bauen, die nur vom Besitzer des Tokenized Assets aktualisiert werden können. Smart Contracts sind aber auch nur ein Beispiel für eine Vielzahl von Anwendungsfällen, die einen Konsens über Daten und deren Reihenfolge erfordern, es gibt noch viele weitere, beispielsweise Oracle, digitale Zwillinge oder das DID-Protokoll.

 



Probleme, Risiken, Regulierung

  • Die  diskutierte intern, ob ggf. der kleinste IOTA Token (1i) in  kleinere Einheiten aufgeteilt werden soll, anscheinend wird in Zukunft eine  sehr hohe Nachfrage erwartet. Technisch wäre das jedenfalls machbar, das Thema ist aber vom Tisch. (vorerst)
  • Obwohl ein TA bei der Übertragung nach den gleichen Regeln wie der normale Token abgesichert wird, unterscheiden sich Tokenized Assets deutlich von  gewöhnlichem Token, da sie reale physische Vermögenswerte und finanzielle  Verpflichtungen darstellen.  
  • Jedes Tokenized Asset das von einer Person oder Organisation  ausgegeben wird, stellt ein zusätzliches Risiko dar. Es wird immer die  Möglichkeit bestehen, dass der Herausgeber des TA die innewohnende  Verpflichtung nicht erfüllt. Es besteht sogar die Gefahr, dass sie überhaupt  nichts Reales darstellen und völlig betrügerisch sind.  
  • Aufgrund dieser Risiken werden zwangsläufig Vorschriften und Regulierungen  erforderlich sein, um das Potenzial dieser Technologie voll ausschöpfen zu  können. In der Bundesrepublik Deutschland sind bereits entsprechende  Gesetzesänderungen seit Ende 2019 auf den Weg gebracht worden. Mit  dieses Gesetzentwürfen werden Token-Assets zu  Finanzinstrumenten und werden der Finanzmarktregulierung  unterliegen. Auch die BaFin hat sich bei dem Thema bereits  positioniert.

 

 

 

Schlussfolgerung

Die Anwender müssen IOTA-Token kaufen, wenn sie Tokenized Assets auf dem Tangle verwenden wollen, die Einführung von Tokenized Assets wird eine Verknappung des Angebots an regulären IOTA-Tokens mit sich bringen und als Folge die Nachfrage des IOTA-Token erhöhen.

Beispielsweise würde ein ICO auf IOTA den aktuellen IOTA-Token Bestand verringern, im Gegensatz zu einem ICO auf Ethereum, wo ERC20 Token aus der Luft erschaffen werden.

Während IOTA Token überall im Tangle verwendet werden, können Tokenized Assets nur dort verwendet werden, wo sie auch durch eine spezielle App erkannt und angenommen werden. Normale Nodes und Wallets werden keine Tokenized Assets erkennen. 

Durch die Vielzahl neuer Anwendungsmöglichkeiten stärken Tokenized Assets das IOTA Ökosystem, meiner Meinung nach werden in Zukunft nur Coins/Token überleben, die ein starkes eigenes Ökosystem besitzen und eine Vielzahl verschiedener Möglichkeiten der Nutzung anbieten. Je größer und umfangreicher das Ökosystem, desto häufiger die Nutzung des Tokens, desto knapper das Angebot und desto höher der Preis.

Ich bin gespannt, welche Anwendungsfälle wir in Zukunft sehen werden.

 

 

 

 

 

Zuletzt bearbeitet 05.09.2020